¿Qué es una carpeta tributaria? 🔍

La carpeta tributaria es información crucial para evaluar nuevos clientes y/o proveedores. Es un fundamental incluirlo en los procesos de due diligence. En este proceso, hay que considerar que este documento puede ser adulterado o falsificado para entregar información tributaria que no es cierta.

📊 Este documento puede contener una variedad de documentos, como formularios de declaración de impuestos, recibos, facturas, estados de cuenta bancarios, contratos, entre otros. Mantener una carpeta tributaria ordenada y actualizada es crucial para cumplir con las obligaciones fiscales y facilitar cualquier auditoría o revisión fiscal que pueda surgir.

Ya sea que necesites solicitar créditos bancarios, acreditar rentas o incluso determinar el tamaño de tu empresa, esta carpeta es tu solución 📈

¿Por qué es tan revolucionaria esta herramienta? 🚀

‍Antes, las personas y empresas gastaban tiempo y recursos recolectando formularios, declaraciones, certificados y otros documentos. Ahora, con la Carpeta Tributaria Electrónica, todo ese proceso se simplifica. Además, es gratuita y fácil de usar 🔄💼

¿Qué contiene exactamente esta carpeta? 🤝💼

‍Desde datos de identificación y actividad económica hasta resúmenes de boletas de honorarios y declaraciones de IVA y renta. Lo mejor es que puedes personalizarla según tus necesidades o elegir versiones predefinidas.

Los principales formularios tributarios que incluye son el F22 y F29 ("F" de Formulario). El F22 recopila las declaraciones anuales de impuestos del contribuyente. Por otro lado, el F29 considera los IVA (Impuesto al Valor Agregado) de la empresa o persona, como también las boletas de honorarios. Ambas fuentes de datos son fundamentales para entender los ingresos, costos y utilidades de una persona o empresa 📋✅

¿Cómo garantiza la seguridad y validez de la información? 🤝

‍La información en la Carpeta Tributaria Electrónica proviene directamente de las bases de datos del SII. Al generar una carpeta, se crea un código y clave de seguridad, permitiendo que el receptor valide la información por un máximo de 90 días.  Adicionalmente, existen herramientas en el SII para verificar el folio y los códigos de los Formularios 29 y 22. 🔐🛡️


¿Cómo sacar o generar una carpeta tributaria electrónica? 📲📕

👀🤔 ¡Es sencillo! Solo sigue estos pasos:

1- Ingresa a www.sii.cl y selecciona “Situación Tributaria”

2- Elige “Generar Carpeta Tributaria

3- Decide el tipo de carpeta que necesitas

4- Autentícate con tu RUT y clave secreta, alternativamente se puede ingresar con Clave Única (si ingresas como persona)

5- Verifica la información mostrada

6- Ingresa los datos del destinatario

7-¡Listo! Recibirás una confirmación y podrás guardar una copia en formato “PDF” de la carpeta 📥🎉

Carpeta tributaria para créditos 💸📌

¿Por qué piden la carpeta tributaria al momento de gestionar un crédito?

Las entidades financieras solicitan la carpeta tributaria electrónica al momento de gestionar un crédito por diversas razones:


1. Evaluar la capacidad de pago del solicitante:

La información contenida en la carpeta tributaria, como las declaraciones de renta, permite a las entidades evaluar los ingresos y gastos del solicitante.

Con esto, pueden determinar su capacidad de pago y el riesgo asociado a otorgarle un crédito.

2. Verificar la situación fiscal del solicitante:

La carpeta tributaria electrónica también permite a las entidades financieras verificar la situación fiscal del solicitante.

Esto incluye aspectos como si tiene deudas pendientes, si ha cumplido con sus obligaciones tributarias y si presenta irregularidades fiscales.

3. Protegerse de fraudes:

La solicitud de la carpeta tributaria electrónica ayuda a las entidades financieras a protegerse de fraudes.

Al tener acceso a información financiera verificable, pueden detectar posibles casos de suplantación de identidad o falsificación de documentos.

4. Cumplir con normativa legal:

En algunos casos, la solicitud de la carpeta tributaria electrónica puede estar obligada por normativa legal.

Esto es especialmente común para créditos hipotecarios u otros tipos de créditos de alto monto.

👉Es una herramienta importante para las entidades financieras a la hora de evaluar el riesgo crediticio de un solicitante.

👉 La información contenida en ella les permite tomar decisiones más informadas y protegerse de fraudes.

🤓🤠¿Necesitas entender la información que te muestra la carpeta tributaria? 

Una cosa es descargar el PDF, otro tema totalmente diferente es analizarlo. Entender cada código desglosado en los Formularios es clave para tener un análisis acertado de tu situación tributaria. En Sheriff, tenemos un vaciado automático que te ahorra horas de trabajo. En 5 segundos, y sin error humano, entenderás tu situación financiera y cómo te ven los bancos al momento de pedir un crédito 📊💰

Necesito evaluar y monitorear el riesgo 24/7 de:

Volver al BLOG